Rebalanceamento de Carteira
Com a variação dos preços, os pesos das classes se afastam da alocação-alvo. A partir do alvo e do valor atual de cada classe, a calculadora apresenta o plano de ajuste em reais — pelo aporte, sem vendas, ou por compra e venda.
- Modos
- Aporte ou compra/venda
- Saída
- Ação em R$ por classe
- Impostos
- Não considerados
Carteira
Alvo em % e valor atual de cada classe
Plano para este aporte
R$ 1.000,00
Distribuídos entre 1 classe; o maior aporte vai para Ações BR, com R$ 1.000,00.
Maior desvio hoje
6,3 p.p.
acima da banda de 5 p.p.
Patrimônio atual
R$ 16.000,00
4 classes na carteira
Patrimônio após o aporte
R$ 17.000,00
Com R$ 1.000,00 de dinheiro novo
Plano de ação
Trilho claro = alvo · trilho cheio = posição atual
O aporte é direcionado primeiro às classes mais abaixo do alvo, sem vendas e, portanto, sem ganho de capital realizado.
Atual × alvo por classe
Para onde vai o aporte
Por que rebalancear
A alocação-alvo define o peso de cada classe — por exemplo, 30% renda fixa, 25% ações, 25% FIIs e 20% exterior. A variação dos preços afasta os pesos desse alvo, e o rebalanceamento mantém a carteira alinhada ao nível de risco definido.
Como a calculadora funciona
- Informe as classes de ativo, o alvo (%) e o valor atual (R$) de cada uma.
- Informe o aporte (pode ser zero) e o modo.
- No modo aporte, o valor é direcionado primeiro às classes mais abaixo do alvo, sem vendas.
- No modo comprar e vender, a calculadora apresenta as compras e vendas que levam a carteira ao alvo exato.
- O plano apresenta o movimento por classe e o peso final resultante.
A regra de rebalanceamento torna sistemática a redução das classes que mais se valorizaram e o reforço das que ficaram abaixo do alvo, sem depender de projeções de mercado.
Dúvidas comuns
Não considera Imposto de Renda sobre vendas, corretagem nem come-cotas.
Conteúdo de caráter informativo e educacional. Não constitui recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos.